Assurance
Fiche de Poste - Conseiller Mutualiste
I. Description du poste
Le Conseiller Mutualiste est en charge du développement, de la gestion et de la fidélisation d'un portefeuille clients. Il est le garant de la qualité du service offert à nos clients à travers l'ensemble de nos offres mutualistes. Il possède un bon savoir de la gestion de patrimoine et est responsable du développement de sa zone d’activité.
II. Missions principales
1. Présenter, valoriser les produits et services de la mutuelle.
2. Développer le portefeuille de clients et de prospects.
3. Fidéliser la relation avec les clients.
4. Procéder à l'encaissement de cotisations.
5. Appliquer le droit et la réglementation des assurances.
6. Piloter l'activité du service.
7. Accueil de la clientèle.
8. Gérer le recouvrement de créances.
9. Utiliser les outils dédiés à nos activités.
10. Gestion administratives et développement commercial.
11. Gestion des stocks.
III. Compétences et savoir-faire demandés
1. Connaissance et maîtrise des produits et services de la mutuelle ; gestion de portefeuille clients
2. Techniques professionnelles d'encadrement et d'accompagnement client
3. Expérience en gestion de la relation client et en développement commercial
4. Aptitude à gérer le stress et à s'adapter aux changements
5. Capacité à travailler en équipe et à faire preuve de curiosité
6. Maintenance, réparation et respect des normes et procédés de l'entreprise
7. Capacité à traiter de l'information et des données
8. Expertise et maîtrise des domaines connexes à la mutuelle
IV. Qualités attendues
1. Rigueur et précision
2. Persévérance
3. Capacité à travailler en équipe
4. Adaptabilité aux changements
5. Organisation et respect des priorités
6. Curiosité
7. Gestion du stress
8. Excellent sens de l'écoute et empathie
V. Formation
Plusieurs parcours académiques permettent d'accéder à ce poste :
- Un BTS Assurance, BTS Négociation et digitalisation de la Relation client (NDRC), BTS Management Commercial Opérationnel (MCO), DUT Techniques de Commercialisation.
- Une Licence pro assurance, banque, finance : chargé de clientèle.
- Un Master en Assurance, Banque, Finance.
Le Conseiller Mutualiste est responsable du développement, de la gestion et de la fidélisation d'un portefeuille clients. Ses principales missions sont : présenter et valoriser les produits et services de la mutuelle, développer le portefeuille clients, fidéliser la relation client, encaisser les cotisations, appliquer la réglementation assurantielle, piloter l'activité du service, accueillir les clients, gérer le recouvrement de créances, utiliser les outils métiers, assurer la gestion administrative et commerciale, gérer les stocks.
Avec de l'expérience, le Conseiller Mutualiste peut évoluer vers des postes à responsabilité : animateur d'équipe commerciale, responsable d'agence ou de secteur. Il peut aussi s'orienter vers des fonctions supports (formation, qualité, contrôle de gestion).
Plusieurs parcours de formation permettent d'accéder à ce métier :
- BTS Assurance
- BTS Négociation et Digitalisation de la Relation Client
- BTS Management Commercial Opérationnel
- DUT Techniques de Commercialisation
- Licence professionnelle assurance, banque, finance : chargé de clientèle
- Master assurance, banque, finance
Le Conseiller Mutualiste exerce son activité au sein de mutuelles, institutions de prévoyance, banques mutualistes et fédérations d’assurances.
Le Conseiller Mutualiste utilise au quotidien les outils bureautiques classiques (traitement de texte, tableur...), les logiciels spécifiques à l'activité assurance (gestion de contrats, tarification...) ainsi que les technologies web et mobiles dans ses relations avec les clients.