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**FICHE DE POSTE : CONSEILLER / GESTIONNAIRE DE PATRIMOINE**
**Description du poste :**
Le conseiller / gestionnaire de patrimoine est un professionnel financier qui accompagne ses clients dans la gestion de leur patrimoine, leur propose des solutions pour l'optimiser et les conseille dans leurs choix d'investissements et de placements.
**Compétences :**
1. Maîtrise des produits financiers, immobiliers et fiscaux
2. Connaissances en droit, économie, fiscalité et finance
3. Capacité à analyser et synthétiser des informations complexes
4. Maîtrise des logiciels de gestion de portefeuille
5. Excellente compréhension des tendances économiques et financières
**Savoir-faire :**
1. Conseil en gestion de patrimoine et en investissements financiers
2. Élaboration de stratégies d'investissement personnalisées
3. Evaluation précise du patrimoine du client
4. Suivi et mise à jour régulier des dossiers clients
5. Capacité à simplifier et expliquer des concepts complexes à des clients
**Qualités :**
1. Grande rigueur et sens de l'organisation
2. Aisance relationnelle et sens du service client
3. Capacité d'adaptation
4. Discrétion et respect de la confidentialité
5. Aptitude à la négociation
**Formations :**
1. Master Gestion de Patrimoine (Université de Clermont-Auvergne, Université de Bordeaux, Université de Paris-Dauphine)
2. Master Finance, spécialité Gestion de Patrimoine (Université de Lyon, Université de Rennes)
3. Master Droit et gestion du patrimoine (Université de Lille, Université de Montpellier)
4. Diplôme d'État Ingénieur Patrimonial (HEC, Paris)
5. Diplôme de l'Institut Supérieur de Gestion de Patrimoine (ISGP, Paris)
L'expérience dans la gestion de patrimoine, les services financiers ou la banque est souvent demandée pour ces postes. Les certifications professionnelles dans les domaines financiers ou immobiliers peuvent également valoriser le profil.
Le conseiller / gestionnaire de patrimoine accompagne ses clients dans la gestion de leur patrimoine. Il leur propose des solutions pour optimiser leur patrimoine et les conseille dans leurs choix d'investissements et placements. Il analyse leur situation patrimoniale, élabore des stratégies d'investissement personnalisées, évalue précisément leur patrimoine et assure un suivi régulier de leurs dossiers.
Avec de l'expérience, le conseiller / gestionnaire de patrimoine peut évoluer vers des postes à responsabilité comme directeur d'agence ou responsable d'une équipe de gestionnaires de patrimoine.
Il peut également s'orienter vers le conseil en gestion de fortune auprès d'une clientèle patrimoniale plus importante ou devenir gérant de portefeuille pour des institutionnels.
- Master Gestion de Patrimoine
- Master Finance, spécialité Gestion de Patrimoine
- Master Droit et gestion du patrimoine
- Diplôme d'État Ingénieur Patrimonial
- Diplôme de l'Institut Supérieur de Gestion de Patrimoine
Le conseiller / gestionnaire de patrimoine exerce dans différents types de structures :
- Banques privées
- Compagnies d'assurance
- Cabinets de conseil en gestion de patrimoine
- Sociétés de gestion d'actifs
- Réseaux de conseillers en investissements financiers
- Logiciels de gestion de portefeuille
- Bases de données patrimoniales
- Outils d'analyse financière et fiscale
- Tableurs excel et logiciels de reporting