**Titre du poste : Analyste KYC**
**Description du poste :**
L'analyste KYC est chargé d'identifier et de réaliser des examens détaillés de la clientèle et de sa situation financière. Il assure principalement la gestion administrative et le développement de la connaissance client, en mettant également en conformité les dossiers sensibles avec la réglementation en vigueur.
**Responsabilités et missions principales :**
1. Collecter les informations nécessaires sur le client, y compris leurs circuits financiers
2. Évaluer la solvabilité et les risques potentiels d'un créditeur.
3. Développer et fidéliser une relation de qualité avec le client.
4. Assurer le suivi administratif et veiller à la gestion du back office.
5. Gérer les procédures dans un environnement en constante évolution.
6. Respecter la conformité du dispositif anti-blanchiment d'argent.
7. Participer au dispositif Tracfin et assurer le traitement des renseignements.
8. Être vigilant lors de l'entrée en relation avec un client et effectuer des analyses de risques.
**Compétences et qualifications:**
1. Compétence dans le traitement de l'information et des données
2. Connaissance du droit contentieux et de la négociation
3. Expertise en relation client
4. Connaissance des normes et procédures en vigueur
5. Compétence en matière de gestion et de contrôle
6. Compétence en communication multimédia.
7. Maîtrise de l'anglais courant - écrit et parlé.
8. Connaissance approfondie des services financiers et la recherche.
**Qualités personnelles:**
1. Capacité à s'adapter aux changements.
2. Gestion efficace du stress.
3. Curiosité intellectuelle et désir d'apprendre.
4. Bonne aptitude au travail d'équipe.
5. Capacité à faire preuve d'empathie et à être à l'écoute.
6. Être capable de prendre des initiatives et d'être force de proposition.
7. Faire preuve de rigueur et de précision.
8. Capacité à organiser son travail en fonction des priorités et des objectifs.
9. Faire preuve de réactivité.
**Formations académiques en France:**
1. Licence en finance, économie ou domaine connexe
2. Master en finance, droit financier ou conformité
3. Formation professionnalisante en Conformité/KYC/AML
4. Certification ACAMS (Certified Anti-Money Laundering Specialist) ou équivalent.
- Collecter les informations nécessaires sur le client et leurs circuits financiers
- Évaluer la solvabilité et les risques potentiels des clients
- Développer et fidéliser une relation de qualité avec les clients
- Assurer le suivi administratif et la gestion du back office
- Gérer les procédures dans un environnement réglementaire en constante évolution
- Respecter la conformité du dispositif anti-blanchiment d'argent
- Participer au dispositif Tracfin et traiter les renseignements
- Être vigilant lors de l'entrée en relation avec un client et réaliser des analyses de risques
L'analyste KYC peut évoluer vers des postes à responsabilité comme :
- Responsable conformité
- Responsable KYC
- Responsable de la lutte anti-blanchiment
Il peut également devenir formateur interne dans son domaine d'expertise.
- Licence en finance, économie ou domaine connexe
- Master en finance, droit financier ou conformité
- Formation professionnalisante en Conformité/KYC/AML
- Certification ACAMS ou équivalent
Les analystes KYC sont présents dans tous les secteurs soumis à une réglementation stricte en matière de conformité, de lutte anti-blanchiment et de connaissance client, notamment :
- Banques
- Assurances
- Sociétés de gestion d'actifs
- Fintechs
- Entreprises du secteur juridique et financier
L'analyste KYC utilise des outils dédiés d'analyse et de gestion des risques, ainsi que des bases de données spécialisées. Il utilise également des solutions digitales comme :
- Logiciels de gestion de la relation client et de la connaissance client
- Outils d'analyse de données et de scoring
- Solutions de vérification d'identité à distance (KYC digital)
- Moteurs de recherche spécialisés (World-Check, Dow Jones)